保険会社の営業職は女性におすすめの職であるといわれることがあります。しかし転職を考えているものの、自分には向いているのかが分からずに不安に感じている人もいるのではないでしょうか。

そこでこの記事では、保険の営業職として働くことにはどのようなメリットがあるのか、厳しいポイントは何か、どのような人に向いているのかを紹介します。転職を検討している人は、ミスマッチを防ぐためにも事前にチェックしておくのがおすすめです。

保険の営業が女性におすすめの職種といえる理由

数ある職種の中で、保険会社の営業職は女性におすすめであるといわれます。なぜそのようにいわれているのか、代表的な理由を2つ見ていきましょう。

保険営業への転職を検討しているものの、本当に自分に向いた職なのかが分からない方は、以下のポイントを確認しておくことをおすすめします。

比較的柔軟な働き方ができる

企業によって労働条件は異なるものの、比較的柔軟な働き方が可能なところは保険営業の大きな魅力です。働く時間に関する裁量が大きく、自分の状況に合わせて調整できる保険会社もあります。

家庭の事情を含めて、ワークライフバランスを重視したいと考えているのであれば、柔軟な働き方が可能な保険会社を選ぶとよいでしょう。

一般的に保険会社の正社員よりも業務委託のほうが柔軟に働ける傾向にあります。転職先を探すときには正社員と業務委託の違いを意識してみることをおすすめします。

女性の営業スタッフが多い環境である

保険会社は女性の営業スタッフが多く働いているのが特徴です。そのため、企業側も働きやすい環境を整えている傾向にあります。基本的な福利厚生に加えて、さまざまな状況に柔軟に対応できるような休暇制度や時短勤務制度を取り入れている企業も少なくありません。

また、自分と似たような状況のスタッフが働いているケースが多いのも魅力といえるでしょう。仕事で何らかの悩みを抱えたときにすぐ相談できれば、気持ちが楽になったり働く意欲がより増したりします。

保険の営業は個人営業・法人営業の2種類

ひと口に保険営業といっても、扱う商品の種類やターゲットとする顧客層によって働き方が異なります。ここでは個人営業と法人営業に分けて、それぞれどのように働くのかを見ていきましょう。

具体的な働き方やシステムは企業によって異なるものの、全体的な傾向として覚えておくと自分にとってどちらが向いているのか判断しやすくなります。

個人営業の特徴

保険会社が個人の顧客を対象にして展開している商品を販売するのが個人営業の仕事です。個人向けの保険商品には、医療保険や生命保険・火災保険・自動車保険などがあります。なお、保険会社によって扱っている商品は異なります。

個人営業のビジネススタイルは顧客にアポイントを取って住戸を訪問したり、オフィスで働く人に商品を紹介したりするなどさまざまです。顧客が保険に加入する事情を踏まえたうえで悩みを解決するために必要な商品を提案することが求められます。

法人営業の特徴

生命保険や損害保険には、法人を対象にした商品もあります。企業を訪問してそれらの商品を提案するのが、法人営業の仕事です。

法人向けの保険には経営者や企業が所有する不動産を対象にしたもの、退職に備えたものなどさまざまな商品があります。分譲マンションの管理組合や公益団体を対象にしたものも法人向け保険です。

企業などの法人にアポイントを取って訪問し、経営層に営業するのが基本的なビジネススタイルといえるでしょう。法人の事業内容や財務状況に合わせて適切に営業することが大切です。

保険の営業として働くメリット・やりがい

実際に保険の営業職として働くことには、どのようなメリットとやりがいがあるのでしょうか。以下ではやりがいにつながる3つの要素を紹介します。

下記のポイントが自分にとって魅力だと感じるのであれば、転職先候補のひとつとして保険の営業職を検討してもよいでしょう。

成果が収入に反映されやすい

一般的に保険の営業職は、売り上げに応じてインセンティブが支給されます。したがって、成果を出すほど年収がアップする環境です。

出した成果がきちんと評価される環境は、目標の達成へ向けて努力するモチベーションアップにつながります。試行錯誤して成果を出したいと考えている人や年収アップを目的としている人にとって、魅力的といえるでしょう。

保険・金融・資産運用に関するスキルを学べる

保険は金融の一分野であり、商品を顧客へ適切に提案するには資産運用や人生設計に関する知識が欠かせません。個人営業・法人営業のどちらであっても、営業先それぞれの状況を正しく把握して適した商品を紹介する必要があります。

場合によっては、収入と支出のバランスや負債の状況などをヒアリングしてから提案しなければならないこともあるでしょう。

上記のような経験を通じて金融や資産運用に関する知識・スキルを学ぶことは、自分の人生設計を考えるときにも役立ちます。

人から感謝されやすい

一人ひとりに合った保険を提案することで感謝されるのも保険の営業職として働く際のやりがいにつながる要素です。

保険の営業職は商品の提案や契約のときだけでなく、保険金を給付するときにも契約者とやりとりすることがあります。保険金の給付の際には「保険に加入していてよかった」と感謝されることもあるでしょう。

さまざまなシーンで感謝されることで、今後も保険の営業職として働き続けたいというモチベーションを高められます。

保険の営業として働くデメリット・注意点

一方で、保険の営業職として働くときに見逃せないデメリットもいくつかあります。特にデメリットであると感じやすいポイントは、以下の3つです。

転職してから後悔したりミスマッチに悩んだりする結果にならないためにも、転職を決断する前にそれぞれの要素について深く考えておくことをおすすめします。

成績によっては収入が大きく低下する

報酬に占めるインセンティブの割合が多い点は、成果を上げられなければ収入が低下することを意味します。そのため、コンスタントに契約を取れないと厳しい状況に陥る環境といえるでしょう。

したがって、保険の営業職には日頃から目標達成を目指して試行錯誤しつつ意欲的に働くことが求められます。状況に応じて営業スタイルを変更したり、多くの人にアプローチできる時間帯に働いたりする必要もあるでしょう。常に数字を追い掛ける働き方が自分に向いているか考えることが大切です。

相手に合わせなければならないときがある

日々の営業では、相手先のスケジュールに合わせて商談の機会を設けるのが基本です。特に個人営業を担当している場合は、平日の夜間帯や土日に訪問しなければならないこともあります。

保険の営業職は比較的時間に融通が利くとはいえ、契約を獲得したいのであれば顧客に合わせて日程や時間を調整することが求められます。法人営業の場合は相手先企業の営業時間内に商談するのが一般的であるため、個人営業よりも労働時間は不規則になりにくいでしょう。

ストレスが大きい仕事である

保険の営業職はストレスが大きい仕事でもあります。思うように契約が取れずに売り上げを伸ばせなかったり、厳しい営業目標が課せられていたりする場合は特にそのようにいえるでしょう。成果が出なければ収入も低下し、精神面・金銭面の両方でストレスを抱える状況に陥る可能性もあります。

結果が数字で表れる営業職は、ほかのスタッフと比較されるのも一般的です。成績が低迷している状況が続けば、やりがいを失ったり自己肯定感が低下したりすることもあります。そのため、保険の営業職として活躍し続けるには高いストレス耐性が欠かせません。

保険の営業に適性がある人の特徴

これから保険の営業職に転職するかどうか迷っているのであれば、自分にとって適性があるかどうかよく考えてから決断することが大切です。

転職してから後悔しないためにも、自分が以下で紹介する3つのポイントに対してどのように感じるか時間を取って考えてみましょう。

成果を出すことに注力できる人

保険会社の営業職は常に成果を出すことを求められるため、自分で目標を立てて試行錯誤できる人に向いています。

アポイントを取るために何ができるか、商談において契約につなげるには会話をどのように展開するとよいかなど、さまざまなことを考えなければなりません。取り組みが思ったような成果につながらなかった場合は、どこが悪かったのかを振り返って改善策を考える必要があります。保険の営業職は、自ら進んで成果を出すための施策を考えられる人に向いている職といえるでしょう。

一人ひとりのことを考えて行動できる人

さまざまな保険商品から適したものを紹介するには、一人ひとりの状況やニーズをよく考えなければなりません。個人・法人のいずれであっても、置かれている状況はそれぞれ異なります。

契約につなげるには、相手が求めている保険商品を提供することが大切です。そのため、ヒアリングを通じて相手が求めているものが何かを推測できる人に向いています。

体力面・精神面に自信がある人

日々の営業では提案を断られるケースも多く、なかなか契約につながらないこともあるでしょう。そのようなときに落ち込むのではなく、心機一転して次の営業へ向かえる人に適性のある職です。

ひたすら住戸を訪問して営業を繰り返すこともあります。そのため、保険の営業職として活躍するには、十分な体力も欠かせません。転職を検討している人は、体力面・精神面に問題がないか、粘り強く営業し続けられるかを考えてみましょう。

保険の営業に転職する際に取得したい資格

保険の営業職により有利な条件で転職したいと考えているのであれば、業務に活かせる資格を取得するのも有効です。保険の営業職に役立つ資格には、以下のようなものがあります。

• ファイナンシャル・プランナー（2級以上）
• 中小企業診断士

ファイナンシャル・プランナーはお金の面から顧客のライフプランをサポートする専門家、中小企業診断士は経営面から中小企業を支える専門家です。

保険の営業職として働くには「生命保険募集人」や「損害保険募集人」の資格も求められますが、これらは入社後に取得するケースが一般的です。転職段階では、上記で紹介したファイナンシャル・プランナーや中小企業診断士を取得しておくと、転職活動を有利に進められるようになるでしょう。

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保険の営業に転職する際に必要なスキル

保険の営業職として活躍するには、さまざまなスキルが必要です。将来的なキャリアアップを考えているのであれば、転職前・転職後を問わずスキルアップに励むとよいでしょう。以下で保険の営業職として働くうえで求められる代表的な3つのスキルを紹介します。

ヒューマンスキル

円滑な人間関係を構築するのに必要なスキルを総称して、ヒューマンスキルと呼びます。具体的を挙げると、コミュニケーションスキルやヒアリングスキル、ネゴシエーションスキルなどです。

保険の営業職として働くときには、会話を通じて相手のニーズを知るための情報を引き出すことが求められます。そのためには、上記で挙げたようなヒューマンスキルが欠かせません。いずれのスキルも短時間で習得するのは難しいため、日頃からスキルアップを意識するとよいでしょう。

提案力・プレゼンテーションスキル

自社が扱っている保険商品を魅力的にアピールするには、提案力やプレゼンテーションスキルが欠かせません。提案力・プレゼンテーションスキルは、伝えたいことを明確かつ説得力がある仕方で伝えるためのスキルです。ロジカルシンキングや状況を把握するスキルなど、複合的なスキルを指します。

営業活動においては、相手に合った保険商品を扱っていたとしても適切にアピールしなければ加入したいと思ってもらうのは難しいでしょう。

契約につなげるには、なぜ紹介している商品が相手に合っているのか、どのような特徴があるのかをアピールする必要があります。相手にとって魅力的な商品だと感じてもらえるようにアピールするには、提案力やプレゼンテーションスキルが求められます。

セルフマネジメントスキル

保険の営業職の魅力は裁量の大きい働き方にありますが、成果を継続して出すにはセルフマネジメントスキルが必要です。

より多くの人にアプローチする方法を考えたり、計画したスケジュールにしたがって行動したりするには、きちんと自分の生活をコントロールしなければなりません。成果を出して収入アップにつなげるためにも、スケジュール管理を徹底しましょう。

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まとめ

保険の営業職は働き方の自由度が比較的高いことから女性に人気のある職種のひとつです。また成果を出すほど収入を上げられるため、仕事にやりがいを求めている方にも向いています。

ただし成果によって収入が下がったり、顧客の都合のよい時間に合わせて営業したりといったデメリットもあるため、保険営業への転職を検討している人はまず自分に適している職なのかを考えることが大切です。

転職に関してプロに相談したいと考えているのであれば、早めにマイナビエージェントまでご相談ください。保険を含めた金融業界を熟知したキャリアアドバイザーが在籍しており、一人ひとりのキャリアプランや経験・スキルをヒアリングしたうえで適した転職先を紹介します。